TESTAMENTS & LEGS

Testaments et legs à Marseille 8 | Office Notarial Alexis ZOGRAPHOS
Testament olographe ou authentique, legs, réserve héréditaire, PACS, famille recomposée et patrimoine international : conseil notarial à Marseille 8e.
 

 

Exprimer ses volontés avec précision et organiser la destination du patrimoine

Le testament permet d’organiser ce qui se passera au décès tout en conservant, jusqu’à ce moment, la propriété et la maîtrise de son patrimoine.
Il peut protéger un partenaire, attribuer un bien déterminé, avantager un héritier dans la limite de la quotité disponible, désigner un légataire ou organiser la destination d’un patrimoine immobilier, familial ou professionnel.

L’Office Notarial Alexis ZOGRAPHOS construit la rédaction à partir d’objectifs concrets : qui protéger, quel actif transmettre, avec quels droits, dans quel ordre et que doit-il se passer si la situation familiale ou patrimoniale évolue ?
 

LA RÉPONSE EN 30 SECONDES Un testament permet de choisir, mais pas d’écarter les règles impératives de la succession. Sa qualité tient à sa précision, à sa cohérence avec le régime matrimonial et les donations antérieures, et à sa capacité à fonctionner réellement au décès.

 

À quoi sert un testament ?

Sans testament, la succession est réglée par la dévolution légale. Le testament permet de modifier cette répartition dans les limites prévues par la loi et de donner une destination précise à certains biens ou droits.

• protéger un partenaire de PACS, qui n’est pas héritier légal ;
• attribuer un bien déterminé à une personne ;
• avantager un enfant dans la limite de la quotité disponible ;
• organiser la protection du conjoint dans une famille recomposée ;
• désigner un légataire universel, à titre universel ou particulier ;
• prévoir un bénéficiaire de remplacement ;
• désigner, lorsque cela est utile, un exécuteur testamentaire.

 

Testament olographe ou testament authentique : quelle différence ?

TESTAMENT OLOGRAPHE Il doit être entièrement écrit, daté et signé de la main du testateur. Il est simple à établir mais peut devenir fragile si sa rédaction est ambiguë, s’il est perdu ou s’il n’est plus adapté au patrimoine.

TESTAMENT AUTHENTIQUE Il est reçu par deux notaires ou par un notaire assisté de deux témoins. Il offre une sécurité renforcée sur la date, l’identité du testateur, l’expression de sa volonté et la conservation de l’acte.

Le Code civil connaît également le testament mystique, beaucoup plus rare en pratique. Deux personnes ne peuvent pas établir leurs testaments dans un même acte.
 

LE CONSEIL ZOGRAPHOS NOTAIRES Le testament olographe peut convenir à une volonté simple. Dès que le patrimoine, la famille ou les clauses deviennent complexes, la sécurité de la rédaction, de la preuve et de la conservation doit primer.

 

 

Pourquoi déposer un testament olographe chez un notaire ?

Un testament olographe peut être confié à un notaire afin d’être conservé et signalé au Fichier central des dispositions de dernières volontés (FCDDV).
Le fichier ne révèle pas son contenu : il permet d’en retrouver l’existence et l’office qui le conserve. Ce dépôt réduit le risque qu’un testament reste inconnu ou introuvable au décès.

 

Quelle part de son patrimoine peut-on transmettre librement ?

La quotité disponible est la fraction du patrimoine dont une personne peut disposer librement par donation ou testament. Le reste constitue la réserve héréditaire des enfants lorsqu’il en existe.

1 ENFANT Réserve globale : 1/2. Quotité disponible : 1/2.	2 ENFANTS Réserve globale : 2/3. Quotité disponible : 1/3.
3 ENFANTS OU PLUS Réserve globale : 3/4. Quotité disponible : 1/4.	SANS DESCENDANT La situation du conjoint survivant doit être analysée spécifiquement avant toute disposition importante.

 

POINT CLÉ Un testament peut avantager un bénéficiaire, mais il ne doit pas porter atteinte à la réserve héréditaire lorsqu’elle existe. Une libéralité excessive peut être réduite au décès.

 

Qu’est-ce qu’un legs universel, à titre universel ou particulier ?

LEGS UNIVERSEL Il donne vocation à recueillir l’universalité des biens que le testateur laissera à son décès, sous réserve des droits des héritiers réservataires et des autres dispositions testamentaires.	LEGS À TITRE UNIVERSEL Il porte sur une quote-part de la succession ou sur une catégorie juridiquement déterminée de biens.
LEGS PARTICULIER Il vise un bien ou un droit déterminé : appartement, somme d’argent, portefeuille de titres, œuvre d’art ou autre actif identifié.	RÉDACTION La qualification du legs peut influer sur la délivrance, les obligations du légataire et sa contribution au passif. Le vocabulaire doit donc être précis.

 

 

Peut-on léguer un bien précis à un enfant ou à un proche ?

Oui. Un testament peut attribuer un actif déterminé à un bénéficiaire, mais il faut vérifier sa valeur au regard de la réserve et de la quotité disponible, puis prévoir ce qui se passera si le bien est vendu ou remplacé avant le décès.
Dans un patrimoine composé de plusieurs immeubles, de titres ou de parts de société, une rédaction fondée uniquement sur la désignation actuelle des actifs peut devenir obsolète. Une clause de remplacement ou une formulation portant sur une valeur ou une catégorie d’actifs peut être plus robuste.

 

PACS : pourquoi le testament est-il souvent indispensable ?

Le partenaire de PACS n’est pas héritier légal. Sans testament, il ne recueille donc aucun droit successoral du seul fait du PACS.
Un testament peut lui transmettre tout ou partie de la quotité disponible. Fiscalement, le partenaire de PACS est exonéré de droits de succession.
 

À RETENIR PACS : fiscalement exonéré ne signifie pas civilement héritier. Le testament crée les droits successoraux que le PACS ne confère pas automatiquement.

→ PACS & concubinage

 

Famille recomposée : comment rédiger un testament efficace ?

Dans une famille recomposée, le testament peut protéger le conjoint, attribuer certains biens à une branche familiale, compléter une donation entre époux ou organiser la destination finale de certains actifs.
Il faut raisonner en deux temps : ce que reçoit le conjoint au premier décès, puis ce qu’il adviendra du patrimoine à son propre décès. Une protection immédiate mal calibrée peut modifier durablement la destination du patrimoine.
Des libéralités graduelles ou résiduelles peuvent être étudiées lorsqu’il est pertinent d’organiser une transmission en deux temps au profit de bénéficiaires successifs.

→ Familles recomposées
→ Protéger son conjoint

 

Peut-on désigner un exécuteur testamentaire ?

Oui. Le testateur peut désigner un ou plusieurs exécuteurs testamentaires chargés de veiller ou de procéder, dans les limites prévues par la loi et le testament, à l’exécution de ses volontés.
Cette désignation peut être utile lorsque le patrimoine est complexe, qu’un actif doit être conservé ou transmis selon des modalités précises, ou qu’il existe un risque de difficultés pratiques entre plusieurs bénéficiaires.

 

Comment rédiger un testament lorsqu’on possède un patrimoine immobilier important ?

Un testament portant sur plusieurs immeubles, résidences secondaires, parts de SCI ou actifs de valeur doit être conçu comme une architecture patrimoniale et non comme une simple liste de biens.
Il faut examiner la liquidité nécessaire au paiement des droits, la possibilité d’attribuer un bien à un héritier, les soultes éventuelles, l’indivision, les règles statutaires des SCI et la cohérence avec les donations déjà réalisées.
 

LE CONSEIL ZOGRAPHOS NOTAIRES Plus un patrimoine est illiquide, plus le testament doit anticiper la capacité réelle des héritiers à exécuter la répartition souhaitée sans être contraints de vendre dans l’urgence.

 

 

Testament et SCI : peut-on léguer des parts plutôt qu’un immeuble ?

Oui. Lorsque l’immobilier est détenu par une SCI, le testament porte sur les parts sociales appartenant au testateur et non directement sur les immeubles détenus par la société.
Il faut alors relire les statuts, les clauses d’agrément, les règles de gouvernance, les droits de vote et les éventuels démembrements de parts. Transmission de valeur et transmission du pouvoir ne se confondent pas.

→ SCI & transmission

 

Peut-on modifier ou révoquer son testament ?

Oui. Le testament est révocable. Il peut être remplacé ou complété tant que son auteur conserve la capacité de tester.
Il est prudent de le relire après un mariage, un divorce, une naissance, une recomposition familiale, une acquisition ou cession importante, un changement de résidence, une expatriation ou une évolution substantielle du patrimoine.
 

POINT CLÉ Un testament parfaitement rédigé peut devenir inadapté quelques années plus tard. Une stratégie successorale cohérente suppose une relecture périodique.

 

 

Testament et patrimoine international : quelle loi choisir ?

Lorsqu’une personne vit à l’étranger, possède plusieurs nationalités ou détient des actifs dans différents pays, le testament doit être coordonné avec les règles de droit international privé.
Dans les successions relevant du règlement européen n° 650/2012, la loi applicable est en principe celle de la résidence habituelle au décès. Une personne peut toutefois choisir, dans les conditions prévues par le règlement, la loi de l’État dont elle possède la nationalité pour régir l’ensemble de sa succession.
Ce choix est civil : il ne détermine pas à lui seul la fiscalité successorale applicable dans les différents pays.

→ Famille internationale

 

Les 7 erreurs fréquentes dans un testament

1. Employer des termes vagues sans mesurer leur portée juridique.
2. Oublier la réserve héréditaire ou les donations antérieures.
3. Protéger le conjoint sans réfléchir au second décès.
4. Désigner un bien précis sans prévoir ce qui se passe s’il est vendu ou remplacé.
5. Ne pas prévoir de bénéficiaire de remplacement.
6. Conserver un testament introuvable ou non signalé au FCDDV.
7. Ne jamais relire le testament après une évolution familiale, patrimoniale ou internationale.

 

Questions fréquentes sur les testaments et les legs

Un testament olographe est-il valable sans notaire ?

Oui. Il est valable s’il est entièrement écrit, daté et signé de la main du testateur. L’intervention du notaire n’est donc pas une condition de validité. En revanche, le dépôt chez un notaire et le signalement au FCDDV sécurisent sa conservation et sa découverte au décès. La rédaction doit aussi rester compatible avec la réserve héréditaire et la situation familiale.

Peut-on déshériter un enfant par testament ?

En principe, non. En présence d’un ou plusieurs enfants, une fraction de la succession leur est réservée par la loi. Le testament permet de disposer librement de la quotité disponible, mais il ne peut supprimer la réserve héréditaire. Si les dispositions excèdent cette quotité, elles peuvent être réduites au décès.

Quelle différence entre un legs universel et un legs particulier ?

Le legs universel donne vocation à recueillir l’universalité des biens laissés par le testateur, sous réserve des droits des héritiers réservataires. Le legs particulier porte sur un bien ou un droit déterminé, par exemple un appartement ou une somme d’argent. Entre les deux, le legs à titre universel vise une quote-part ou une catégorie de biens.

 

À explorer également

→ Succession
→ Donner de son vivant
→ Donation-partage
→ Démembrement de propriété
→ SCI & transmission
→ Familles recomposées
→ PACS & concubinage
→ Famille internationale
→ Simulateur de transmission patrimoniale

 

Notre ancrage géographique : de Marseille aux destinations d’exception

Marseille 8e, Rue Paradis et littoral marseillais

Implanté au 511 Rue Paradis, dans le 8e arrondissement de Marseille, l’Office Notarial Alexis ZOGRAPHOS accompagne une clientèle de proximité ainsi que des familles détenant un patrimoine immobilier significatif dans les secteurs de Périer, du Prado, du Carré d’Or, du Roucas-Blanc, de Bompard, d’Endoume et de la Corniche Kennedy.
Résidences principales, villas du Prado, appartements de valeur, propriétés dominant le littoral ou hôtels particuliers nécessitent souvent de coordonner testament, legs, réserve héréditaire, SCI, démembrement et stratégie de succession.

L’axe patrimonial Marseille – Cassis – Aix-en-Provence

De Marseille à Cassis et Aix-en-Provence, les patrimoines familiaux associent fréquemment résidence principale, maison de famille, propriété de caractère, bastide, actif locatif ou parts de société. À Cassis, la volonté de conserver une maison proche des Calanques dans une branche familiale peut justifier une rédaction testamentaire précise. À Aix-en-Provence, les patrimoines immobiliers constitués sur plusieurs générations appellent souvent la même réflexion sur l’attribution, la réserve et la gouvernance.

Côte d’Azur, résidences secondaires et clientèle internationale

L’étude accompagne également ses clients lorsque leur patrimoine s’étend à la Côte d’Azur, notamment à Saint-Tropez, Cannes ou Nice, ainsi que lorsque la situation comporte un élément monégasque ou international. Ces territoires constituent des zones d’intervention ou de détention patrimoniale de la clientèle, et non des implantations de l’étude.
Pour les non-résidents, les Français établis à l’étranger ou les familles détenant des actifs dans plusieurs pays, le testament doit être coordonné avec la loi successorale applicable, la fiscalité et les formalités locales, avec les conseils étrangers compétents lorsque cela est nécessaire.

Patrimoine de villégiature et montagne

Une famille marseillaise peut détenir une résidence principale à Marseille, une maison à Cassis, un appartement à Paris, une résidence secondaire sur la Côte d’Azur ou un chalet à Megève. Le testament doit alors replacer chaque actif dans une vision cohérente : destination du bien, droits des héritiers, liquidité, gouvernance et articulation avec les donations déjà réalisées.

Références juridiques essentielles : Code civil, notamment art. 912, 913, 967 à 980, 1003 et s., 1025 et s., 1048 à 1061 ; Fichier central des dispositions de dernières volontés (FCDDV) ; CGI, notamment art. 796-0 bis ; règlement (UE) n° 650/2012, notamment art. 21 et 22.
Auteur : Alexis Zographos, notaire à Marseille
Dernière mise à jour : 26 août 2026